Polityka KYC

Polityka Poznaj Swojego Klienta (“Polityka”) określa środki weryfikacji dla użytkowników platformy VerdeCasino (zwanej dalej Spółką, My, Nas) w celu zagwarantowania bezpieczeństwa, przestrzegania prawa i zapobiegania oszustwom.

Weryfikacja użytkownika jest podstawowym elementem obrony przed przestępstwami finansowymi, praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Firma przestrzega międzynarodowych standardów i kieruje się zasadami odpowiedzialnej gry, aby zmniejszyć ryzyko dla graczy i zapobiegać nielegalnym transakcjom.

Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników Witryny, niezależnie od ich statusu, liczby transakcji i częstotliwości korzystania z usług. W ramach Polityki zastosowanie mają następujące definicje:

Witryna jest platformą VerdeCasino.com świadczącą usługi hazardowe i bukmacherskie;
Użytkownik – każda osoba fizyczna zarejestrowana w Serwisie i posiadająca konto.

Akceptacja Polityki jest obowiązkowym warunkiem korzystania z usług Witryny. Weryfikacji można zażądać w dowolnym momencie. Odmowa weryfikacji może skutkować ograniczeniem funkcjonalności i zablokowaniem konta.

Cele polityki

Firma wdraża kompleksowy system weryfikacji użytkowników, aby zapewnić przejrzyste wrażenia z gry. Środki te są zgodne z międzynarodowymi standardami i wymogami regulacyjnymi, aby chronić zarówno samych graczy, jak i platformę przed potencjalnymi zagrożeniami.

Weryfikacja jest przeprowadzana w następujących celach:

Przestrzeganie zasad korzystania z Witryny i zapobieganie naruszeniom. Spółka gwarantuje, że wszyscy użytkownicy przestrzegają ustalonych zasad i warunków, a ich działania są zgodne z wewnętrznymi regulacjami i przepisami prawa.
Zwalczanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych nielegalnych działań określonych w przepisach AML/CTF. Weryfikacja zapobiega próbom wykorzystania witryny w nielegalnych programach finansowych i zmniejsza prawdopodobieństwo zaangażowania platformy w operacje przestępcze.
Zakaz rejestracji i korzystania z Witryny przez osoby niepełnoletnie. Dostęp do gier hazardowych mają wyłącznie pełnoletni użytkownicy, którzy spełniają wymogi prawne obowiązujące w ich kraju. W przypadku zidentyfikowania niepełnoletniego klienta, jego konto podlega natychmiastowej blokadzie.
Zapobieganie oszustwom, zmowom i innym nielegalnym działaniom. Firma monitoruje podejrzane działania: wielokrotne rejestracje, nieautoryzowane wykorzystanie danych płatności i inne schematy mające na celu obejście zasad.
Ograniczenie ryzyka prawnego, finansowego i reputacyjnego. Kontrola użytkowników pomaga zapobiegać sytuacjom, które mogłyby prowadzić do sankcji, konsekwencji prawnych lub uszczerbku na reputacji platformy.

Dodatkowe środki bezpieczeństwa mogą zostać wprowadzone według uznania Spółki w zależności od poziomu zidentyfikowanego ryzyka. Jeśli gracz odmówi poddania się obowiązkowej weryfikacji, jego konto może zostać tymczasowo lub całkowicie zablokowane.

Ocena ryzyka

Spółka analizuje aktywność użytkowników, stosując podejście zgodne z zaleceniami Financial Action Task Force (FATF).

Główne kategorie ryzyka:

Ryzyko geograficzne. Sprawdzany jest kraj zamieszkania użytkownika. Jeśli jurysdykcja znajduje się na liście krajów o wysokim ryzyku prania pieniędzy (FATF, Komisja Europejska), dostęp do Witryny może być ograniczony. Dodatkowo oceniany jest poziom korupcji i przejrzystości finansowej kraju zamieszkania gracza.
Ryzyko indywidualne. Sprawdza, czy użytkownik znajduje się na listach sankcyjnych UE, ONZ lub krajowych. Ustalane jest, czy użytkownik zajmuje stanowiska publiczne (PEP). Analizowane są podejrzane działania: częste wpłaty dużych kwot, korzystanie z wielu urządzeń lub adresów IP, wykrywanie wielu kont z jednego urządzenia.
Ryzyko związane z transakcjami. Monitorowanie transakcji finansowych użytkownika. Jeśli wolumeny zakładów lub depozytów wydają się nieproporcjonalne, mogą zostać zastosowane dodatkowe środki weryfikacyjne.

Procedura weryfikacji

Firma przeprowadza standardową weryfikację tożsamości, jeśli:

Łączna kwota transakcji finansowych przekroczyła 1000 USD/EUR;
Na podstawie wyników oceny gracz został zaliczony do kategorii użytkowników wysokiego ryzyka;
Zidentyfikowano podejrzane transakcje i inne działania naruszające zasady.

Aby potwierdzić tożsamość, wymagane są następujące dane:

Zdjęcie paszportu lub innego dokumentu tożsamości;
Zdjęcie karty bankowej użytej do doładowania konta (CVV i część numeru są ukryte);
Selfie użytkownika z dokumentem w ręku;
Dowód adresu (rachunek za media, pismo z banku itp.);
W niektórych przypadkach wyciąg z konta lub dowód źródła dochodu;
W razie potrzeby Spółka może zażądać połączenia wideo z użytkownikiem.

Dodatkowa weryfikacja dla specjalnych kategorii użytkowników

Niektórzy użytkownicy podlegają wzmocnionym środkom weryfikacji zgodnie z międzynarodowymi standardami bezpieczeństwa finansowego. Jest to konieczne w celu ograniczenia ryzyka związanego z nielegalnymi transakcjami i zapewnienia przejrzystości transakcji na platformie.

Przeprowadzane są dodatkowe badania przesiewowe:

Urzędnicy państwowi (PEP) i ich krewni. Weryfikacja podlega wzmożonej kontroli, ponieważ mogą oni być powiązani z korupcją lub innym ryzykiem finansowym.
Spółka ma prawo zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających. Jeśli aktywność gracza odbiega od standardowych wzorców zachowań lub system zarejestrował niespójności w danych, Spółka ma prawo zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających.

Ponadto może być wymagany dokument potwierdzający źródło dochodu – zaświadczenia o dochodach, raporty podatkowe, wyciągi bankowe lub inne oficjalne dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie środków. W niektórych przypadkach ostateczną decyzję w sprawie dowodu tożsamości podejmuje zarząd, zwłaszcza w sytuacjach spornych.

Jeśli użytkownik odmówi weryfikacji lub jeśli istnieją oznaki potencjalnie nielegalnego korzystania z konta, mogą zostać zażądane dodatkowe dokumenty, w tym wyjaśnienie transakcji i źródeł finansowania. Jeśli istnieją dowody na nielegalną działalność, Spółka zastrzega sobie prawo do zablokowania konta i przekazania odpowiednich informacji organom regulacyjnym. Dotyczy to przypadków oszustw, uchylania się od płacenia podatków, udziału w programach przestępczych i innych naruszeń prawa.

Kontrola aktywności użytkownika

Firma monitoruje transakcje i działania użytkowników w celu zapobiegania oszustwom, praniu pieniędzy i innym nielegalnym działaniom. Monitorowanie odbywa się zarówno automatycznie, jak i ręcznie przez pracowników ochrony.

Nielegalne działania obejmują:

Korzystanie z wielu kart lub systemów płatności. Jeśli użytkownik regularnie zmienia instrumenty płatnicze lub korzysta z wielu kart, może to wskazywać na próby obejścia ograniczeń i udział w nielegalnych transakcjach finansowych.
Próby płatności z kart z różnych regionów. Jeśli płatności są dokonywane z różnych krajów lub regionów bez logicznego wyjaśnienia, może to wskazywać na fałszywe konta i oszustwa finansowe.
Niezgodność adresu IP, narodowości, dostawcy usług lub geolokalizacji. Jeśli dane użytkownika są niespójne, system może oznaczyć to jako potencjalne oszustwo.
Odmowa weryfikacji lub dostarczenia wymaganych dokumentów. Jeśli gracz unika weryfikacji tożsamości, takie działania mogą zostać uznane za próbę ukrycia nielegalnych transakcji.
Dopasowanie danych do wcześniej zablokowanych kont. Jeśli dane osobowe, urządzenia lub metody płatności pasują do kont zablokowanych z powodu naruszenia zasad, Spółka może ograniczyć dostęp do platformy.
Nietypowe transakcje finansowe. Kategoria ta obejmuje duże jednorazowe depozyty, po których następują szybkie wypłaty, niestabilne wzorce zakładów, korzystanie z nietypowych walut lub nietypowych schematów depozytów.

W przypadku wykrycia podejrzanej aktywności konto zostanie przekazane do działu ds. oszustw w celu przeprowadzenia szczegółowej analizy. Jeśli naruszenia zostaną potwierdzone, Spółka ma prawo zablokować konto, anulować wątpliwe transakcje i przekazać informacje odpowiednim organom regulacyjnym.

Monitorowanie transakcji

Verde Casino monitoruje transakcje finansowe, aby zapobiec nielegalnym działaniom. Transakcje są monitorowane w czasie rzeczywistym i jeśli wykryta zostanie podejrzana aktywność, płatność może zostać tymczasowo zablokowana w celu weryfikacji.

Wymagania dotyczące transakcji:

Uzupełnianie jest możliwe tylko z osobistych kont i kart użytkownika. Wszystkie środki płatnicze muszą należeć do właściciela konta. Używanie kart lub portfeli innych osób jest zabronione.
Wpłaty z anonimowych systemów płatności (np. kryptowalut) nie są akceptowane. Firma wymaga przejrzystości transakcji finansowych, dlatego anonimowe metody płatności nie są obsługiwane.
Wypłata środków jest dokonywana na ten sam instrument płatniczy, który został użyty do wpłaty środków. Zapobiega to nielegalnemu transferowi środków i wykorzystaniu konta do oszustw finansowych. Jeśli wypłata środków na pierwotną metodę jest technicznie niemożliwa, użytkownik musi przedstawić dokumenty potwierdzające własność nowego instrumentu płatniczego.
Przelewy między użytkownikami są zabronione. Wewnętrzne transakcje między kontami są wykluczone, aby zapobiec schematom prania pieniędzy i nieuczciwym działaniom.
Transakcje, które nie są zgodne ze standardowym zachowaniem użytkownika, podlegają dodatkowej kontroli. Obejmują one nagłe zmiany kwot zakładów, częste próby wypłaty natychmiast po dokonaniu wpłaty lub korzystanie z wielu metod płatności w krótkim okresie czasu.

Jeśli transakcja jest podejrzana, Spółka ma prawo zażądać dodatkowych informacji i dokumentów oraz tymczasowo ograniczyć dostęp do salda do czasu zakończenia weryfikacji.

Przechowywanie danych

Spółka zapewnia ochronę i poufność informacji gromadzonych podczas rejestracji, weryfikacji i przetwarzania transakcji. Dane są przechowywane w postaci zaszyfrowanej i są dostępne tylko dla upoważnionych pracowników.

Verde Casino przechowuje zebrane dane zgodnie z:

Dyrektywy UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Wszystkie informacje finansowe użytkowników podlegają kontroli i archiwizacji zgodnie z międzynarodowymi standardami.
Ogólne rozporządzenie UE o ochronie danych (RODO). Dane osobowe są przetwarzane ściśle w ramach przepisów o ochronie danych osobowych.
Przepisy krajowe Republiki Cypryjskiej. Spółka działa zgodnie z lokalnymi przepisami regulującymi przetwarzanie i przechowywanie danych.

Zasady przechowywania danych:

Minimalny okres przechowywania wynosi 5 lat. Dokumenty związane z weryfikacją, płatnościami i operacjami w grach są przechowywane w systemie przez co najmniej pięć lat po zakończeniu relacji między użytkownikiem a Spółką.
Ochrona przed wyciekami i nieautoryzowanym dostępem. Zaawansowane technologie szyfrowania i wielopoziomowe zabezpieczenia zapobiegają kradzieży lub utracie danych.
Ograniczony dostęp. Dostęp do informacji mają wyłącznie pracownicy odpowiedzialni za przetwarzanie płatności, bezpieczeństwo konta i zgodność z przepisami.
Usuwanie danych. Po upływie wyznaczonego okresu przechowywania Spółka usuwa lub anonimizuje dane, jeśli ich dalsze przetwarzanie nie jest wymagane przez prawo.
Dane osobowe użytkowników nie są udostępniane stronom trzecim bez zgody gracza, z wyjątkiem następujących przypadków:
Na żądanie organów rządowych i regulacyjnych w ramach dochodzeń;
W przypadku konieczności przeprowadzenia transakcji finansowych za pośrednictwem systemów bankowych i płatniczych;
Przestrzeganie przepisów dotyczących zwalczania nadużyć finansowych i finansowania terroryzmu.

Spółka przestrzega zasad przetwarzania danych osobowych i gwarantuje ich bezpieczeństwo na wszystkich etapach pracy.

Aktualizacja polityki

Spółka zastrzega sobie prawo do zmiany Polityki bez wcześniejszego powiadomienia. Użytkownicy są odpowiedzialni za monitorowanie aktualizacji we własnym zakresie. W przypadku istotnych zmian zarejestrowani gracze są powiadamiani pocztą elektroniczną. Dalsze korzystanie z Witryny oznacza zgodę na nową wersję Polityki.